Hiszpania: Aresztowanie rzekomego lidera piramidy finansowej związanej z kryptowalutami o wartości 260 milionów euro

Hiszpańska Guardia Civil zatrzymała mężczyznę podejrzanego o kierowanie międzynarodowym oszustwem inwestycyjnym wartym 260 milionów euro (około 300 milionów dolarów), znanym jako Madeira Invest Club. Podejrzany – znany w sieci jako „CryptoSpain” oraz oznaczony inicjałami A.R. – od początku 2023 roku prowadził grupę, która obiecywała gwarantowane zyski z inwestycji obejmujących kryptowaluty, cyfrową sztukę, luksusowe jachty, whisky, nieruchomości i samochody luksusowe.

Metoda działania piramidy: fałszywe gwarancje i zysk bez rzeczywistej inwestycji

Madeira Invest Club reklamował się jako ekskluzywna, prywatna grupa inwestycyjna, która rozpowszechniała ofertę wysokich i pewnych zysków. Propozycja obejmowała między innymi gwarancje wykupu oraz obietnice ogromnych zwrotów z umów inwestycyjnych powiązanych z różnymi aktywami, jednak rzeczywistość okazała się inna. Władze potwierdzają, że nie miało miejsca żadne faktyczne inwestowanie bądź działalność gospodarcza.

Schemat funkcjonował jak klasyczna piramida finansowa typu Ponzi — środki pozyskiwane od nowych uczestników wykorzystywano do wypłacania zysków wcześniejszym inwestorom. W efekcie ponad 3000 osób zostało oszukanych, tracąc łącznie ponad 260 milionów euro.

W ramach piramidy inwestorom sprzedawano kontrakty związane z luksusowymi dobrami, takimi jak jachty, samochody premium, whisky, złoto, nieruchomości oraz aktywa cyfrowe jak NFT i kryptowaluty. Oferta bazowała na fałszywych obietnicach stabilnych i wysokich zwrotów oraz gwarancjach wykupu – wszystko bez rzeczywistego zaangażowania kapitałowego.

Złożona międzynarodowa sieć firm i kont bankowych

Śledztwo ujawniło, że oszuści stworzyli skomplikowaną pajęczynę powiązań, wykorzystując firmy-zasłony oraz konta bankowe rozsiane po co najmniej dziesięciu krajach. Wśród krajów figurują m.in. Portugalia, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone, Malezja, Singapur i Hongkong — co świadczy o charakterze wielostronnej operacji prania pieniędzy i ukrywania pochodzenia środków.

Współpraca międzynarodowych służb i szczegóły śledztwa

Operacja pod kryptonimem „PONEI” była prowadzona przez hiszpańską Guardia Civil przy wsparciu Europolu oraz organów ścigania ze Stanów Zjednoczonych, Singapuru, Malezji i Tajlandii. Ta szeroko zakrojona kooperacja miała na celu rozbicie oszustwa o globalnym zasięgu.

Aresztowanie A.R. nastąpiło 7 listopada 2025 roku. Hiszpański wymiar sprawiedliwości zdecydował o zastosowaniu aresztu bez możliwości zwolnienia za kaucją z uwagi na duże rozmiary przestępczej działalności oraz ryzyko ukrywania i utraty środków finansowych.

Skala i metody oszustwa — od luksusowych produktów po cyfrową sztukę

W ramach piramidy inwestorom sprzedawano kontrakty związane z luksusowymi dobrami, takimi jak jachty, samochody premium, whisky, złoto, nieruchomości oraz aktywa cyfrowe jak NFT i kryptowaluty. Oferta bazowała na fałszywych obietnicach stabilnych i wysokich zwrotów oraz gwarancjach wykupu – wszystko bez rzeczywistego zaangażowania kapitałowego.

Znaczenie sprawy dla walki z oszustwami kryptowalutowymi

Ta sprawa to przykład coraz poważniejszego zagrożenia oszustwami kryptowalutowymi o międzynarodowym charakterze. Pokazuje, jak łatwo atrakcyjne, ekskluzywne inwestycyjne kluby mogą okazać się przykrywką dla piramid finansowych. Jednocześnie podkreśla rosnącą rolę globalnej współpracy organów ścigania w zwalczaniu tego rodzaju przestępczości.

Przestroga dla inwestorów

Eksperci zalecają inwestorom zachowanie szczególnej ostrożności i weryfikację legalności oraz licencji oferentów inwestycyjnych, zwłaszcza w sektorze kryptowalut. Piramidy finansowe taktycznie wykorzystują wpływowe kampanie reklamowe i obietnice „gwarantowanych zysków”, które w rzeczywistości są nieosiągalne i służą wyłącznie wyłudzeniu środków.

Aresztowanie i wykrycie tak rozbudowanej międzynarodowej piramidy opartej na kryptowalutach pokazuje, że pomimo dynamicznego rozwoju rynku cyfrowych aktywów, jego uczestnicy muszą zachować ostrożność. Jednocześnie jest to kolejne przypomnienie o potrzebie skutecznej współpracy międzynarodowej w walce z coraz bardziej złożonymi formami cyberprzestępczości finansowej.